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財政部稅務入口網http://www.etax.nat.gov.tw/wSite/ct?xItem=82946&ctNode=10715
2012年9月24日 星期一
07600 中餐烹調丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
本試卷有選擇題8 0 題，每題1 . 2 5 分，皆為單選選擇題，測試時間為1 0 0 分鐘，請在答案卡上作答，答錯不倒扣； 未作答者， 不予計分。
【本試題適用0 7 6 0 1 中餐烹調( 素) 、0 7 6 0 2 中餐烹調( 葷) 】
准考證號碼：
姓 名：
選擇題：
1 . ( 1 ) 要選擇新鮮的蝦應選下列何者？
蝦身堅硬的 頭部已帶有黑色的 蝦身柔軟的 頭部脫落的。
2 . ( 3 ) 選購食品時， 應注意新鮮、包裝完整、標示清楚及
銷售量大 黑白分明 公正機關推薦色彩奪目 等四大原則。
3 . ( 4 ) 下面那一種是新鮮的乳品特徵？
搖動時產生多量泡沫 含有粒狀物 倒入玻璃杯， 即見分層沈澱 濃度適當、不凝固， 將乳汁滴在指甲上形成球狀。
4 . ( 1 ) 以漂白水消毒屬於何種殺菌、消毒方法？
化學性 物理性 自然性 生物性。
5 . ( 1 ) 勾芡而且多汁的菜餚應盛放於
深盤 魚翅盅較高級 淺盤 平盤 較為合適。
6 . ( 4 ) 愈紅的肉， 下列何者含量愈高？
磷 鉀 鈣 鐵。
7 . ( 4 ) 五菜一湯的梅花餐， 要配6 人吃的量， 其中一道菜為素炒的青菜， 所食用的青菜量以 四兩 半斤 二台斤 一台斤 最適宜。
8 . ( 4 ) 假設氣流的流向是從高壓到低壓， 你認為餐廳營業場所氣流壓力應為 低壓 負壓 真空壓 高壓。
9 . ( 3 ) 維護冰凍的肉類品質， 可以多次解凍 可以微波爐解凍後冷藏 應一次使用完畢不宜再度冷凍冷藏 冷凍食物品質不會變質， 可以冷凍冷藏。
1 0 . ( 3 ) 配膳區屬於
污染區 準清潔區 清潔區 一般作業區。
1 1 . ( 3 ) 一般俗稱的滷牛肉係採用牛的
牛腩 里肌肉 腱子肉 和尚頭。
1 2 . ( 4 ) 深色醬油較適用於何種烹調法？
炒 蒸 煎 紅燒。
1 3 . ( 1 ) 廚房瓦斯供氣設備須附有安全防護措施， 下列何者不正確？
裝在密閉空間以防閒雜人員進出 裝設遮陽、遮雨設施 瓦斯出口處裝置遮斷閥及瓦斯偵測器 裝設欄杆、遮風設施。
1 4 . ( 3 ) 下列何種營養素不能供給人體所需的能量？
蛋白質 脂質 礦物質 醣類。
1 5 . ( 2 ) 不銹鋼工作檯優點， 下列何者不正確？
不易生鏽 耐躺、耐坐 耐腐蝕 易於清理。
1 6 . ( 2 ) 下列何種肉類含較少的脂肪？
鴨肉 雞肉 牛肉 豬肉。
1 7 . ( 1 ) 魚類的脂肪分佈在
腹部 魚肉 皮下 魚背 為多。
1 8 . ( 4 ) 供給國人最多亦為最經濟之熱量來源的營養素為
維生素 蛋白質 脂質 醣類。
1 9 . ( 1 ) 食品冷藏溫度最好維持在多少℃ ？
7 ℃ 以下 1 0 ℃ 以上 2 0 ℃ 以上 0 ℃ 以下。
2 0 . ( 4 ) 若餐廳的招牌菜是由某一位廚師所開發出來的， 該廚師應有
隱藏技術 俟機跳槽 隨時請求加薪 以有助於餐廳生意興隆為榮 的心態。
2 1 . ( 4 ) 取用高處備品時， 應該使用下列何者物品墊高， 以免發生掉落的危險？
紙箱 椅子 桶子 安全梯。
2 2 . ( 4 ) 剁雞時應使用
水果刀 尖刀 片刀 骨刀。
2 3 . ( 4 ) 洗豬舌、牛舌時宜用
擦洗法 漂洗法 沖洗法 刮洗法。
2 4 . ( 3 ) 下列何種重金屬如過量會引起「痛痛病」？
鉛 汞 鎘 銅。
2 5 . ( 1 ) 下列何種菌屬於毒素型病原菌？
金黃色葡萄球菌 仙人掌桿菌 腸炎弧菌 沙門氏菌。
2 6 . ( 1 ) 我國衛生署配合國人營養需求， 將食物分為幾大類？
六 五 七 四。
2 7 . ( 4 ) 廚師的味覺細胞被破壞， 味覺反應遲鈍， 烹調食物所用的調味料相對加重， 下列何者因素影響最大？
嚼口香糖 抽煙 喝酒 嚼食檳榔。
2 8 . ( 4 ) 白糖是只能提供我們
礦物質 蛋白質 維生素 熱能 的食物。
2 9 . ( 4 ) 下列何種細菌屬毒素型細菌？
沙門氏菌 腸炎弧菌 仙人掌桿菌 肉毒桿菌。
3 0 . ( 4 ) 豆腐是以
紅豆 綠豆 花豆 黃豆 為原料製作而成的。
3 1 . ( 4 ) 廚房設備的使用安全維護是
是主廚的責任 助廚的責任， 其他人不用管 學徒需要學習的責任 是所有廚務工作者的責任。
3 2 . ( 4 ) 買回來的橘子或香蕉等有外皮的水果，供食之前
最好加熱 擦拭一下 不必清洗 要清洗。
3 3 . ( 3 ) 臺灣近海魚類的價格會受季節、氣候的影響而變動， 影響最大的是
秋季 雪季 颱風季雨季。
3 4 . ( 4 ) 下列有關食物的儲藏何者為錯誤？
冰淇淋儲放在－ 1 8 ℃ 以下的冷凍庫 新鮮屋鮮奶儲放在5 ℃ 以下的冷藏室 利樂包（ 保久乳）裝乳品可儲放在乾貨庫房中 開罐後的奶粉為防變質宜整罐儲放在冰箱中。
3 5 . ( 3 ) 下列何種食物為維生素B 的最佳來源？ 豬肉 豆腐 鮮奶 米飯。
3 6 . ( 3 ) 生吃淡水魚類， 最容易感染 旋毛蟲 毛線蟲 肝吸蟲 鉤蟲 所以淡水魚類應煮熟食用才安全。
3 7 . ( 1 ) 以1 公斤的價格來比較 雞蛋 雞肉 牛肉 豬肉 最便宜。
3 8 . ( 4 ) 解凍方法對冷凍肉的品質影響頗大， 應避免解凍時將冷凍肉放於
塑膠袋內包紮好後於流動水中 冷藏庫 微波爐 水中浸泡 解凍。
3 9 . ( 2 ) 某人吃了經污染的食物至他出現病症的一段時間， 我們稱之為
病症 潛伏期 危險期 病源。
4 0 . ( 4 ) 下列何者為水溶性維生素？
維生素D 維生素A 維生素E 維生素C 。
4 1 . ( 1 ) 下列食物中， 何者受到氣候影響較小？
胡蘿蔔 茄子 絲瓜 小黃瓜。
4 2 . ( 3 ) 將食物煎或炒以後再加入醬油、糖、酒及水等佐料放在慢火上烹煮的方式， 為下列何者？
爆 溜 紅燒 燴。
4 3 . ( 2 ) 下列那一種為天然膨大劑？
小蘇打 酵母 阿摩尼亞 發粉。
4 4 . ( 3 ) 河豚毒性最大的部份， 一般是在
鰭 表皮 生殖器 肌肉。
4 5 . ( 4 ) 封罐良好的罐頭食品可以保存約
九年 七年 五年 三年。
4 6 . ( 2 ) 吾人應少食用「造型素材」如素魚、素龍蝦的原因為
低蛋白、高價位 高添加物、高色素、高調味料 高香料、高澱粉 造型欠缺真實感。
4 7 . ( 2 ) 蛋白質構造的基本單位為
丙酮酸 胺基酸 葡萄糖 脂肪酸。
4 8 . ( 4 ) 製作1 0 0 0 人份的伙食，以下列何種設備來煮飯較省事方便又快速？
電鍋 湯鍋 蒸籠 瓦斯炊飯鍋。
4 9 . ( 2 ) 餿水的正確處理方式為
加蓋後存放於室外 加蓋或包裝好存放於室內空調間， 轉交環保機關處理 用塑膠袋包好即可 任意丟棄。
5 0 . ( 4 ) 殺蟲劑應放置於
廚房內置物架 廁所 廚房角落 廚房外專櫃。
5 1 . ( 3 ) 生鮮肉類的保鮮冷藏時間可長達
5 天 1 0 天 2 天 7 天。
5 2 . ( 3 ) 下列何種食物的產量與季節的關係最小？
水果 蔬菜 豬肉 魚類。
5 3 . ( 3 ) 中餐烹調術科測試考場之砧板顏色下列何者正確？
生食砧板不須消毒、熟食砧板須消毒紅色砧板用於熟食、白色砧板用於生食 紅色砧板用於生食、白色砧板用於熟食 砧板只須一塊即可。
5 4 . ( 3 ) 依衛生標準直接供食者每公克的生菌數是1 0 萬以下者為
冷凍肉類 冷凍家禽類 冷凍蔬果類 冷凍海鮮類。
5 5 . ( 4 ) 下列何者為較新鮮的蛋？
蛋殼光滑者 蛋白彎曲度小的 氣室大的蛋 濃厚蛋白量較多者。
5 6 . ( 3 ) 為使牛肉肉質較嫩， 切肉絲時應
順著肉紋切 斜著肉紋切 橫著肉紋切 隨意切。
5 7 . ( 3 ) 廚房器具沒有污漬的情形稱為
滅菌 消毒 清潔 殺菌。
8 . ( 1 ) 經長時間油炸食物的油必須
廢棄 不用理它繼續使用 過濾殘渣 放愈久愈香。
5 9 . ( 1 ) 蔬菜類價格何時最不穩定？
夏天颱風季 冬季天氣寒冷 秋季休耕 過年過節。
6 0 . ( 1 ) 剛買回來整箱（ 紙箱包裝） 生鮮水果， 應放於
室溫架子上貯存 冷藏庫架子上貯存 冷藏庫地上貯存 冷凍庫地上貯存。
6 1 . ( 1 ) 主要在作為建造及修補人體組織的食物為
肉、魚、蛋、豆、奶類 五穀類 水果類 油脂類。
6 2 . ( 4 ) 開罐後的罐頭食品， 如一次未能用完時應如何處理？
連罐一併放入冰箱冷凍 把罐口蓋好放回倉庫待用 連罐一併放入冰箱冷藏 取出內容物用保鮮盒盛裝放入冰箱冷藏或冷凍。
6 3 . ( 4 ) 行政院衛生署藥物食品檢驗局是負責
空調之檢驗 環境之檢驗 餿水之檢驗 食品衛生之檢驗。
6 4 . ( 4 ) 下列何種疾病與食品衛生安全較無直接的關係？
出疹 手部傷口 結核病 淋病。
6 5 . ( 1 ) 冷凍庫應隨時注意冰霜的清除， 主要原因是
保持食品安全與衛生 個人的表現 因應衛生檢查 以免被師傅或老闆責罵。
6 6 . ( 2 ) 選擇生機飲食產品時， 應先考慮
容易烹調 個人身體特質 物美價廉 追求流行。
6 7 . ( 1 ) 廚房用的器具繁多五花八門，平常須如何維護、整理與管理？
清洗、烘乾（ 滴乾）、整理、分類、定位排放 分類、定位排放、清洗、烘乾、整理 清洗、烘乾（ 滴乾） 、整理、定位排放、分類 清洗、擦乾、定位排放、分類、整理。
6 8 . ( 4 ) 清理廚房整理廚具， 對廚師而言是
不必浪費這種時間， 以免影響調理食物之工作 不一定要做的工作 可交助廚全權完成 必要的工作。
6 9 . ( 2 ) 製作完成之菜餚應注意
交叉放置 不可重疊放置 沒有規定 可重疊放置。
7 0 . ( 4 ) 製作拼盤（ 冷盤） 時最著重的要點是在
刀工 火候 排盤 刀工與排盤。
7 1 . ( 1 ) 食品衛生檢驗方法由中央主管機關公告指定之； 未公告指定者
應行文衛生署認定之 得依公司總經理認可之方法為之 得依廚房衛生管理者認可之方法為之 不必理會。
7 2 . ( 3 ) 製作「茄汁豬排」時， 為使之「嫩」通常是
切薄片 切厚片 拍打浸料 切絲。
7 3 . ( 2 ) 廚房備有約2 3 公分之不銹鋼漏勺其最大功能是
拌、炒用 撈取食材用 裝菜用 燒烤用。
7 4 . ( 4 ) 米粒粉主要是用來作為
酥炸的裹粉 煮飯添加粉 煙燻材料 粉蒸肉的裹粉。
7 5 . ( 3 ) 香蕉不宜放在冰箱中儲存， 是為了避免香蕉
肉質變軟 失去風味 表皮迅速變黑 肉色褐化。
7 6 . ( 1 ) 三色煎蛋的洗滌順序， 下列何者正確？
香菇→ 小黃瓜→ 蔥→ 胡蘿蔔→ 蛋 蛋→ 香菇→ 蔥→小黃瓜→ 胡蘿蔔 蛋→ 胡蘿蔔→ 蔥→ 小黃瓜→ 香菇 小黃瓜→ 蔥→ 香菇→ 蛋→ 胡蘿蔔。
7 7 . ( 4 ) 主廚開功能表製備菜餚， 食材的選擇應以
保育類食材 價格昂貴的食材 進口食材 當地及季節性食材 來爭取顧客認同並達到成本控制的要求。
7 8 . ( 2 ) 關於火災時人員疏散要領之敘述， 下列何者錯誤？
快快離開現場 姿勢擺高前進 姿勢放低前進 以濕毛巾摀住口鼻放低姿勢前進。
7 9 . ( 2 ) 在烏腳病患區， 其本身地理位置即含高百分比的
鉛 砷 鋁 汞。
8 0 . ( 3 ) 炒牛肉時添加鳳梨， 下列敘述何者不正確？
可增加酸性， 使成品更能保久 使牛肉更易軟化 可增加酸性， 但易導致腐敗 使風味更佳。
2012年9月22日 星期六
02000 汽車修護乙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
本試卷有選擇題8 0 題，每題1 . 2 5 分，皆為單選選擇題，測試時間為1 0 0 分鐘，請在答案卡上作答，
答錯不倒扣； 未作答者， 不予計分。 准考證號碼：
姓 名：
選擇題：
1 . ( 2 ) 渦輪增壓引擎在低轉速到高轉速時， 引擎輸出反應會延遲， 這種現象被稱為
泵送損失( P u m p i n g L o s s ) 渦輪遲滯( T u r b o L a g ) 浪費性延遲 一次慣性力。
2 . ( 2 ) 液壓煞車系統裝置串列型( 又稱雙活塞型) 煞車總泵的目的
使前後輪煞車作用結合一起 使前後輪煞車系統個別獨立 前後輪不必使用煞車分泵 使煞車力量加倍。
3 . ( 4 ) 柴油引擎那一種廢氣排放幾乎可忽略
H C P M ( 粒狀污染物) N O x C O 。
4 . ( 1 ) 引擎低速時運轉正常， 而高速時會失火( M i s s F i r e ) ， 則可能原因為
氣門彈簧彈力衰減 汽缸內積碳太多 油壓調節器油壓太高 拾波線圈間隙太小。
5 . ( 1 ) 測量氣門面與氣門座角度發現相差1 度， 其原因是
使接合緊密 研磨加工不良 防止積碳 使耐用延長壽命。
6 . ( 2 ) 以千分錶測量工作物 ， 其精度最高之錶可達到 0 . 0 0 0 1 ㎜ 0 . 0 0 1 ㎜ 0 . 0 1 ㎜ 0 . 1 ㎜ 。
7 . ( 1 ) 測量活塞環之邊間隙應使用
厚薄規 內徑測微器 線規 量缸錶。
8 . ( 3 ) 半浮式後軸之外面的軸承是裝在
後軸殼上 煞車鼓上 後軸上 後軸及後軸殼上均要裝。
9 . ( 2 ) 油壓控制式離合器系統離合器片磨損則
踏板間隙變大 踏板間隙變小 不變 不一定。
1 0 . ( 3 ) 氣門導管在引擎上太緊無法拆卸時， 最好在導管四周加注
機油 亞麻仁油 煤油 汽油 以利拆卸。
1 1 . ( 3 ) S t a r t m o t o r o v e r h a u l 的中文意思是
起動馬達的解剖 全部的起動系統 起動馬達的翻修 起動引擎系統。
1 2 . ( 1 ) 動力方向機之檢修常識，下述何者為不正確
頂起車輛發動引擎，方向盤打到底持續1 5 秒後檢視漏油 頂起車輛發動引擎， 左右打方向盤排放油路空氣 高速行駛方向盤轉動力較大動力泵皮帶斷掉， 則方向盤操控力量變重。
1 3 . ( 3 ) 當點火開關O N 時， 若將電熱偶式燃油錶之油箱浮筒線頭拔下直接搭鐵， 則此時燃油錶指針會指在
1 / 4 1 / 2 F E 。
1 4 . ( 4 ) 下圖電路中之A 、B 開關可用下列那一個邏輯閘取代？
1 5 . ( 1 ) 測量方向盤空檔游隙， 應使用
量角尺 千分錶 測微器 游標尺。
1 6 . ( 2 ) 若盆形齒輪過度磨損應更換
盆形齒輪 盆形齒輪及角尺齒輪 角尺齒輪 盆形齒輪、角尺齒輪及差速小齒輪。
1 7 . ( 4 ) 交流發電機的靜子是由三組線圈繞成Y 型接線， 構成三相交流發電機， 每組線圈的相位差
6 0 ° 1 8 0 ° 9 0 ° 1 2 0 ° 。
1 8 . ( 3 ) 關於全速調速器， 柴油噴射泵的基本作用是引擎運轉中加速（ 噴射泵增加噴油量） 時，
調速彈簧全部釋放由駕駛人控制 最低轉速以外均由調速彈簧控制 均由調速彈簧加以控制最高轉速以外均由調速彈簧控制。
1 9 . ( 3 ) 使用千分錶測偏心軸彎曲度時，如指針移動0 . 8 ㎜ 則該偏心軸之彎曲度為
0 . 2 ㎜ 0 . 8 ㎜ 0 . 4 ㎜ 1 . 6 ㎜ 。
2 0 . ( 2 ) 汽油引擎曲軸箱之吹漏氣體含有大量的
N O x H C C O C O 氣體。
2 1 . ( 1 ) 加黃油入鋼板吊鉤的黃油咀內， 主要是保養 吊鉤中心梢子與鋼板銅套 鋼板固定夾 鋼板本身 吊鉤本身。
2 2 . ( 1 ) 汽油燃料噴射系統之感知器其影響引擎性能嚴重程度， 下列何者最輕微？
動力轉向油壓開關 曲軸轉速感知器 空氣流量感知器 引擎溫度感知器。
2 3 . ( 2 ) 造成噴油嘴回油過多的原因， 通常是因為
汽缸壓縮壓力過高 噴油嘴針閥與閥體間磨損噴射壓力過高 噴射壓力過低。
2 4 . ( 2 ) 檢查轉子式機油泵之內、外轉子間的間隙， 需使用下列何種量具？ 鋼尺 厚薄規 分厘卡 游標卡尺。
2 5 . ( 3 ) 檢查碟式煞車之煞車盤偏搖度時，應使用下列何種量具
測微器 游標卡尺 千分錶 直尺。
2 6 . ( 2 ) 一般乾粉滅火器有效年限為
4 年 3 年 1 年 2 年。
2 7 . ( 1 ) 存放爆炸性物質之庫房需保持潔淨通風，且通風口面積不得超過
7 1 0 c m 5 0 0 c m 9 0 0 c m 4 5 0 c m 。
2 8 . ( 4 ) 關於電子控制式汽油噴射引擎於起動時期其補助噴油量之決定要素的敘述， 下列何者錯誤？
吸入空氣溫度 電瓶電壓 冷卻水溫度 吸入空氣量。
2 9 . ( 4 ) 下列何者不是避震器中央軸心嚴重磨損時會出現的現象？
上下跳動時有噪音 車身跳動頻繁 漏油 彈簧彈性變弱。
3 0 . ( 1 ) 引擎會過熱， 下列最可能原因是 水箱蓋壓力活門橡皮破損 使用永久傳動式風扇 活塞及活塞環磨損 點火太早。
3 1 . ( 1 ) 直接噴射式柴油引擎的優點有
熱效率高較省油 對使用燃料的變化較不敏感 使用節流型噴油嘴壓力低故障少 不容易發生笛塞爾爆震。
3 2 . ( 3 ) 車輛行駛中， 如果在煞車時前輪鎖住車輛會發生什麼現象？
其煞車距離不變 前輪在路面滑行， 但轉向不會失去控制 駕駛人轉向失去控制， 並且車輛繼續往行駛的慣性方向移動後輪在路面滑行， 並且車輛打轉。
3 3 . ( 2 ) 汽車使用的發電機其規格標示，下列何者正確？
8 4 0 V 1 4 V - 6 0 A 6 0 V - 1 4 A 1 4 A - 6 0 Ω 。
3 4 . ( 3 ) 平均活塞速度V p ( m / s e c )，活塞行程S ( m ) 與引擎轉速N ( R P M )，三者關係為何？
V p = S N / 2 V p = S N / 4 V p = 2 S N V p = 4 S N 。
3 5 . ( 3 ) 實施汽缸漏氣試驗時發現水箱口有水泡冒出則可能為
氣門導管嚴重磨損 正常現象 汽缸床破裂 水套受阻。
3 6 . ( 4 ) 在煞車系統中， 下列哪一項檢查需要使用到測微卡？ 煞車圓盤偏擺度 煞車圓盤直徑 煞車圓盤平行度 煞車圓盤厚度。
3 7 . ( 4 ) 試驗引擎汽缸壓縮壓力時， 除節氣門全開外
溫車時測試， 僅拆測試缸之火星塞 冷車時測試，僅拆測試缸之火星塞 冷車時測試，火星塞全部拆除 溫車狀態測試，火星塞全部拆除。
3 8 . ( 4 ) 機械式可變轉向比系統 ( v a r i a b l e - r a t i o s t e e r i n g s y s t e m ) 係依據下列何者改變轉向比？
車速 路面情況 車重 轉向角度。
3 9 . ( 1 ) A i r s u s p e n s i o n 是下列哪一項之英文名稱
空氣懸吊 空氣節溫器 空氣箱 空氣彈簧。
4 0 . ( 2 ) 下列有關引擎加裝渦輸增壓器之敘述，何者有誤？
H C 排出量減少 N O x 排出量增加 C O排出量減少 馬力提高。
4 1 . ( 3 ) O H C 引擎汽缸蓋變形經研磨後，何處會發生改變
氣門打開行程變小 氣門腳間隙變小 壓縮比會提高 汽門正時變早。
4 2 . ( 4 ) 清洗煞車系統各零件時， 應使用
汽油 香蕉水 煤油 酒精。
4 3 . ( 3 ) 電動式汽油泵中設有殘壓用單向活門， 其目的是
調適輸油過程的殘壓 防止輸油時發生逆流 泵停止作用時維持壓送側油管殘壓 控制流向於一定壓力。
4 4 . ( 2 ) 使用空氣泵來減少C O 及H C 排出， 空氣泵是將空氣噴入
化油器文氏管 排氣歧管 燃燒室 進氣岐管。
4 5 . ( 3 ) 使用壓力錶檢查進氣口噴射式汽油引擎之燃油壓力， 在低速時， 其油壓應約為
8 0 - 1 0 0 ㎏ /㎝ 5 - 6 ㎏ / ㎝ 2 . 5 - 3 ㎏ / ㎝ 1 2 0 - 1 5 0 ㎏ / ㎝ 。
4 6 . ( 1 ) 以行車型態測試汽車排放污染物測試時， 其污染物排放單位為
g / ㎞ ％ p p m g 。
4 7 . ( 2 ) 行星齒輪組環輪、行星架及太陽輪的任兩件結合一體， 則速比應是
小加速 直接傳動 大減速 大加速。
4 8 . ( 1 ) 通常柴油引擎在全負載( 最大噴油量) 狀態下， 其空氣過剩率是
1 . 2 ～ 1 . 4 1 2 ～ 1 4 1 2 0 ～ 1 4 0 0 . 2 ～ 0 . 4 。
4 9 . ( 4 ) 油底殼內機油會減少， 下列何者非其原因
進氣門導管磨損 活塞環槽磨損 活塞環或汽缸壁磨損 連桿軸承或主軸承磨損。
5 0 . ( 2 ) 下列哪一機件與自動變速箱的換檔無關？
節流閥 鎖定伺服閥 離心調壓閥 手動閥。
5 1 . ( 3 ) 砂輪材質
質軟不易碎 質硬不易碎 質硬易碎 質軟易碎。
5 2 . ( 1 ) 下列何者為不是防止銼刀齒堵塞最適宜之方式
抹機油 使用銼刀梳板清潔 使用刷子清潔 使用粉筆塗擦在銼刀齒上。
5 3 . ( 1 ) 直列式柴油噴射泵
是轉動柱塞而改變噴射量 是調整舉桿螺絲而改變噴射量 柱塞彈簧力
量較弱時， 噴射壓力會降低 舉桿滾輪磨損時， 噴射時期會提早。
5 4 . ( 2 ) 使用方向燈時， 發現方向燈會亮而不閃， 表示
方向燈泡瓦特數太大 閃光器故障 電路搭鐵不良 方向燈線路鬆脫。
5 5 . ( 3 ) 交流發電機的Y 型靜子線圈留有幾個線頭
2 條 5 條 4 條 6 條。
5 6 . ( 2 ) 當踩煞車時如果防鎖定煞車系統A B S 作用，煞車踏板會產生回彈現象是因為
輪速感測器故障 正常作用狀態 電腦故障 電磁閥無法回油。
5 7 . ( 1 ) 某燃油噴射式汽油車發動後無怠速， 下列何者應優先檢查 燃油壓力 引擎轉速感知器 大氣壓力感知器 引擎電腦電源搭鐵。
5 8 . ( 1 ) 對於曲軸之敘述， 下列何者有誤
現代引擎為提高轉速， 會在曲軸兩側裝上平衡軸 曲軸之軸頸及軸銷接角處均製成圓弧形， 以免應力集中而斷裂 線列六缸引擎點火順序一般用1 - 5 -3 - 6 - 2 - 4 或1 - 4 - 2 - 6 - 3 - 5 線列四缸引擎1 - 4 缸軸銷在同側， 2 - 3 缸軸銷在同側。
5 9 . ( 1 ) 測量自動變速箱輸入軸端間隙應使用
千分錶 測微器 厚薄規 游標卡尺。
6 0 . ( 4 ) 輪胎面產生鋸齒狀之磨痕時， 其原因是
內傾角 外傾角 後傾角 前束 調整不當。
6 1 . ( 1 ) 下列故障，何者與排檔桿由N 排至D 或R 檔位時產生換檔延遲現象無關
抑制開關不良 油面過低 油壓調整閥不良 油面過高。
6 2 . ( 1 ) 冷媒充填過多
高低壓錶壓力均比正常高 低壓錶比正常高， 高壓錶比正常低 低壓錶比正常低， 高壓錶比正常高 高低壓錶壓力均比正常低。
6 3 . ( 3 ) 車輛行駛於平路時， 放開方向盤車輛會偏向一邊， 下列何者其可能性較小
後輪前束不平均 左右輪外傾角不平均 前輪前束太小 左右輪後傾角不平均。
6 4 . ( 1 ) 壓力計量式電子控制汽油噴射引擎， 歧管壓力感知器感測歧管壓力真空度低時， 引擎狀態可能為 全負荷 部份負荷 怠速 中速。
6 5 . ( 4 ) 在冷氣系統中， 當液態冷媒的表面壓力減低時， 則冷媒
容易變成氣態而放熱 不容易變成氣態而放熱 不容易變成氣態而吸熱 容易變成氣態而吸熱。
6 6 . ( 1 ) 有關轉向系統動力油( p o w e r s t e e r i n g f l u i d ) 的敘述， 下列何者錯誤？
動力轉向貯液筒油平面高度檢查與溫度無關 動力轉向系統作動時動力油壓力很高 動力轉向系統連續作動時動力油溫度很高 應使用特定等級的動力油。
6 7 . ( 2 ) 有關電動轉向系統( e l e c t r i c s t e e r i n g s y s t e m ) 的敘述， 下列何者錯誤？
不須發動引擎亦能輕鬆轉向 應使用特定等級的動力輔助轉向油 可減輕車重 可減輕油耗。
6 8 . ( 4 ) 測試汽車冷氣系統高壓端壓力，在正常工作條件下約為
1 5 p s i 1 . 5 k g / c m 1 5 0 k P a 1 5 k g/ c m 。
6 9 . ( 1 ) 在引擎燃燒室之後， 下列何項不是用以減少污氣發生之裝置
渦輪增壓器 使用空氣泵之二次空氣噴射裝置 觸媒轉換器 利用排氣壓力脈動之空氣導入裝置。
7 0 . ( 1 ) 若氣門重疊角度予以適當的調大時， 可減少排氣中
N o x C O 及H C H C C O 氣體成份。
7 1 . ( 1 ) 欲將柴油引擎高壓噴射鋼管接頭螺帽依規定扭力鎖緊，應使用下列哪一種扳手？
C r o w f o o tw r e n c h C o m b i n a t i o n w r e n c h F l a r e - N u t w r e n c h I g n i t i o n w r e n c h 。
7 2 . ( 3 ) 冷氣系統中膨脹閥之開度大小是用
電壓 風扇轉速 溫度 空氣流速 大小來控制。
7 3 . ( 4 ) 下列何者不是一般汽油燃料噴射系統怠速控制閥之功能？
維持怠速穩定 調節旁通空氣量 避免怠速時突然負載作用之熄火 送出怠速轉速訊號至E C M 。
7 4 . ( 4 ) 造成汽油引擎爆震的原因可能是
阻風門關閉， 燃燒室內局部過熱 混合氣溫度太低、抗爆性高 混合氣過濃且溫度過低 混合氣太稀、燃燒室內局部過熱。
7 5 . ( 1 ) 下圖所示車輪定位A 項目名稱為？
s e t b a c k t h r u s t a n g l e s c r u b r a d i u s o f f s e t 。
7 6 . ( 4 ) 含I C 調整器的交流發電機充電系統， 其充電指示燈應接往發電機上之
F R S L 線頭。
7 7 . ( 2 ) 動力方向盤中， 若油泵失效則
無法轉向 方向盤變重 方向盤變輕 轉向時會有異音。
7 8 . ( 1 ) 傳動軸傳輸動力時常因高速之旋轉而生振動， 使其產生震動之轉速稱為
臨界轉速 安全轉速 最低轉速 最高轉速。
7 9 . ( 4 ) 某容器外標示有A P I - G L - 4，則容器內是裝有下列哪一種油料？
煞車油 動力轉向液壓油引擎機油 差速器用齒輪油。
8 0 . ( 2 ) 下列有關柴油引擎燃料系統之敘述， 何者正確？
4 行程六缸引擎其噴射間隔為1 2 0 度 燃料噴射開始壓力之調整， 係改變噴油嘴彈簧之彈力 燃料噴射量之調整， 係從舉桿之調整螺絲為之 柱塞之上死點與下死點之距離稱為有效行程。
附錄：
19500 就業服務乙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.tw/2012/09/19500-101.html20000國貿業務丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/20000-101.html
20300喪禮服務丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/20300-101.html
20400攝影丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/20400-101.html
07400配電電纜裝修乙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/07400-101.html
07600中餐烹調乙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/07600-101.html
07600中餐烹調丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/07600-101_24.html
20600飲料調製丙級技術士技能檢定學科測試試題 - 101 年度
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/2-0-6-0-0-101.html
2012年9月20日 星期四
職業道德600題(501-600題) - 金融市場常識與職業道德
資料來源：金融研訓院
金融市場常識與職業道德（職業道德部份）
任何機構或個人均不得逕行從事以營利為目的之重製或轉載之行為。
職業道德600題(001-100題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/6001-200.html
職業道德600題(101-200題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600101-200.html
職業道德600題(201-300題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600201-300.html
職業道德600題(301-400題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600301-400.html
職業道德600題(401-500題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600401-500.html
職業道德600題(501-600題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600501-600.html
(4) 501. 直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？ (1)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易 (2)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊 (3)拉攏同業一起炒熱特定商品 (4)以上皆是(3) 502. 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？ (1)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 (2)高爾夫球會員證 (3)感謝卡片 (4)以上皆非
(4) 503. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括： (1)申訴日期 (2)傳達方式 (3)客戶姓名 (4)以上皆是
(2) 504. 關於職業道德的敘述何者為非？ (1)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (2)利用上班時間，從事私人的工作 (3)決不洩露公司的機密 (4)客觀做事，不因人情而有所偏頗
(4) 505. 關於職業道德敘述何者正確？ (1)消極的職業道德指的是，若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德，無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束 (2)被動地遵從職業道德，指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神 (3)主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的“剛性＂約束 (4)以上皆是
(2) 506. 如何判斷一個人具有職業道德？ (1)專業證照多 (2)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 (3)業績收入高 (4)人脈廣闊
(4) 507. 法律規範與道德的基本原則包括： (1)忠實執行工作，並以事實為根據 (2)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密 (3)互相尊重，相互配合 (4)以上皆是
(4) 508. 金融從業人員應該遵守何種事項？ (1)遵守政府相關法令規定 (2)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告 (3)遵守公司所制訂的規範 (4)以上皆是
(3) 509. 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者非為破壞市場信用的行為？ (1)內線交易 (2)人為操縱股價 (3)員工加班不依法給加班費 (4)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為
(1) 510. 下列何者非為增進金融業務人員專業的作法？ (1)軍事訓練 (2)職前訓練 (3)持續定期在職訓練 (4)金融業專業證照取得
(4) 511. 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？ (1)設置法令遵循單位專責負責推動 (2)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (3)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (4)以上皆是
(3) 512. 以下敘述何者為是？ (1)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規 (2)公司主管要求時，經辦再更新法規即可 (3)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新 (4)以上皆非
(4) 513. 下列何者須符合法定之人員資格條件？ (1)信託業務人員 (2)信託管理人員 (3)信託督導人員 (4)以上皆是
(1) 514. 有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？ (1)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用 (2)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格 (3)信託業應取得新進員工符合資格證明文件 (4)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員
(1) 515. 以下何者非屬自律範圍？ (1)核准營業項目 (2)廣告自律規範 (3)客戶申訴調處辦法(4)訂定各業自律公約
(1) 516. 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？ (1)先請示主管機關，核准後再處置 (2)由各業公會依規定辦理 (3)依自律公約規定處分 (4)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關
(4) 517. 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (1)處以違約金 (2)停止其應享有之部分或全部權益 (3)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (4)終止會員營業執照
(3) 518. 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理？
(1)可事前散發消息給客戶 (2)只洩露給親朋好友 (3)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 (4)自己私下獲利
(2) 519. 金融從業人員應遵守守法原則，故： (1)可從事內線交易 (2)不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (3)可洩露客戶資料 (4)可違反相關規定
(4) 520. 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？ (1)該票券金融公司監察人二親等以內之血親 (2)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 (3)該票券金融公司監察人之配偶 (4)以上皆是
(3) 521. 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機構？ (1)票券金融公司 (2)證券集中保管事業(3)人力銀行 (4)信用卡公司(2) 522. 金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍內？ (1)恐嚇 (2)合作 (3)歧視(4)騷擾
(3) 523. 金融從業人員之職業道德不包含下列何者？ (1)保護公司資產 (2)保守客戶秘密 (3)個人利益至上 (4)誠信、客觀
(1) 524. 何者為金融從業人員應有之表現？ (1)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 (2)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 (3)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 (4)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益
(3) 525. 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？ (1)守法原則 (2)誠實原則 (3)主觀性原則 (4)保密原則
(4) 526. 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？ (1)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 (2)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (3)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 (4)以上皆是
(4) 527. 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？ (1)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範 (2)參與職業公會所舉辦之在職訓練 (3)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神 (4)以上皆是
(2) 528. 金融從業人員之自律行為何者為非？ (1)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務 (2)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論 (3)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務 (4)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
(1) 529. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？ (1)隱忍不報 (2)向監察人報告 (3)向經理人報告 (4)向內部稽核主管報告
(3) 530. 金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？ (1)董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避 (2)對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密 (3)爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受 (4)不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料
(4) 531. 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？ (1)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 (2)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 (3)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 (4)為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報
(4) 532. 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理？ (1)報請公會備查後辦理 (2)俟呈報董事會通過後辦理 (3)經股東大會通過後即可辦理 (4)經主管機關核准後方得辦理
(4) 533. 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內？ (1)品德 (2)專業(3)相關經驗 (4)性別
(3) 534. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時： (1)可經辦各項業務 (2)代理經辦相關業務(3)不得經辦相關業務 (4)於能力範圍內，仍可執行相關業務
(4) 535. 關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？ (1)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告 (2)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密 (3)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂 (4)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理
(3) 536. 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？ (1)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益 (2)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益 (3)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定 (4)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益
(4) 537. 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？ (1)內線交易 (2)盜用資金 (3)洗錢 (4)以上皆是(1) 538. 近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善？ (1)自律規範 (2)作業標準 (3)罰款 (4)擔保
(4) 539. 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？ (1)從業人員自律規範 (2)政府機關命令 (3)公司規章 (4)以上皆是
(3) 540. 懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (1)逕行公開譴責 (2)逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權 (3)應給予申復機會及救濟管道 (4)以上皆是
(4) 541. 道德行為規範應包括何種原則？ (1)守法原則、誠信原則、自律原則 (2)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (3)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (4)以上皆是
(3) 542. 金融從業人員在自己的工作領域中，應？ (1)專注自己及他人之升遷 (2)不參加公司的教育訓練 (3)不斷加強自己的專業知識 (4)不涉獵本業以外之相關知識
(4) 543. 道德行為規範適用之事業體為何？ (1)限於上市櫃公司 (2)限於金融產業 (3)限於營利事業 (4)各種事業體均得適用
(4) 544. 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？ (1)董事長 (2)總經理層級以上 (3)部門主管以上 (4)有為公司管理事務及簽名權利之人
(4) 545. 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (1)具有專業才識 (2)遵守最高執業倫理道德標準 (3)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (4)以上皆是
(2) 546. 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？ (1)向客戶據實告知商品相關內容 (2)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (3)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (4)以上皆是
(4) 547. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？ (1)保險商品 (2)基金 (3)推介股票 (4)以上皆非
(4) 548. 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正確？ (1)應保護投資者合法權益 (2)應遵守相關法令規定 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)以上皆是
(2) 549. 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (1)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益(2)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (3)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易(4)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易
(4) 550. 對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？ (1)不得涉及賭博情事 (2)應避免不當的交際應酬 (3)應避免不當的餽贈 (4)以上皆是
(4) 551. 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？ (1)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務 (2)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理 (3)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務 (4)以上皆是
(4) 552. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (1)不得違反公共利益 (2)僅能對債務人本人及其保證人催收 (3)不得對非債務之第三人之干擾或催討 (4)以上皆是
(1) 553. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (2)確認客戶申請之卡片 (3)確認客戶資料無誤才送件 (4)確認申請人本人身分，以免冒名申請
(4) 554. 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？ (1)不得違反公共利益 (2)僅能對債務人本人及其保證人催收 (3)應有保密之義務 (4)得對非債務之第三人干擾或催討
(4) 555. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (1)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (2)應說明客戶投資本商品可能之預期收益 (3)應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務 (4)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(4) 556. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？ (1)商品之性質 (2)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (3)自行審度本身財務狀況及風險承受度 (4)以上皆是
(3) 557. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？ (1)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (2)避免不當銷售或推介之行為(3)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考 (4)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
(4) 558. 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (1)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (2)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (3)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 (4)以上皆是
(2) 559. 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？ (1)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 (2)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信(3)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 (4)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔
(4) 560. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？ (1)向業者收受佣金回扣 (2)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (3)私自挪用客戶款項 (4)以上皆是
(4) 561. 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？ (1)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清 (2)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失 (3)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失 (4)以上皆是
(4) 562. 證券投信投顧公會會員自律公約，適用於？ (1)投信投顧業務人員 (2)投顧事業負責人(3)證券投資信託事業 (4)以上皆是
(4) 563. 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是？ (1)專業原則 (2)保密原則 (3)公平競爭原則 (4)以上皆是
(4) 564. 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益？ (1)各金融事業公會會員 (2)金融事業負責人 (3)金融從業人員 (4)以上皆是
(4) 565. 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (1)提證期局審議 (2)提消保會議處 (3)直接報金管會 (4)提公會自律委員會審議
(3) 566. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？ (1)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (2)依公司規定報告，防阻非法行為發生 (3)選項(1)及(2)皆可 (4)以上皆非
(4) 567. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？ (1)基金經理人接受客戶旅遊招待 (2)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 (3)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金 (4)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
(2) 568. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？ (1)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (2)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (3)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司服票 (4)在未經核准前，接受客戶預約認購基金
(4) 569. 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為： (1)以自己名義開立之帳戶 (2)利害關係人開立之帳戶 (3)直接或間接受有利益之配偶帳戶 (4)以上皆是
(1) 570. 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司ABC的員工處得知ABC產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該： (1)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (2)透露消息給報章雜誌媒體 (3)依據公平公正原則通知所有客戶 (4)通知親朋好友放空該ABC公司股票
(1) 571. 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國100年6月公布制定了下列哪一部法律？ (1)金融消費者保護法 (2)消費者保護法 (3)個人資料保護法 (4)證券投資人及期貨交易人保護法
(3) 572. 假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？ (1)經建會 (2)財政部 (3)財團法人金融消費評議中心 (4)財團法人聯合徵信中心
(3) 573. 假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？ (1)專業投資機構 (2)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (3)前述兩項以外的一般自然人或法人 (4)以上皆可
(1) 574. 假如你是金融服務業的從業人員，可否向你的一般自然人客戶事先約定去限制或免除你公司對他的法定保護責任？ (1)不可以，否則約定無效 (2)可以，只要公司授權 (3)可以，因為他是我的客戶 (4)可以，因為契約自由原則
(1) 575. 你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？ (1)不可以，應先向金融服務業提出申訴 (2)可以，該中心可直接進行評議 (3)由金融消費者自由決定 (4)以上皆非
(3) 576. 假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (1)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事(2)應確保廣告內容真實 (3)對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 (4)應以金融服務業名義為之
(1) 577. 你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理？ (1)將申請案移交金融服務業先行處理 (2)逕行調處 (3)進行評議 (4)逕行退件
(1) 578. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心申請評議，請問該中心是否會向你客戶收取服務費？ (1)不會向你客戶收取任何費用 (2)會按你客戶所主張賠償金額的一定比率收費 (3)轉請你公司向你收費 (4)會請你客戶與你公司平均分擔費用
(3) 579. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶：A.可否中途撤回申請案？ B.如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？ C.案件經做成評議決定後，可否再次申請評議？ (1)A.、B.、C.，都可以 (2) A.、B.、C，都不可以 (3) A.、B.可以，但C.不可以 (4)A.可以，但B.、C.不可以
(4) 580. 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (1)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 (2)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (3)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (4)以上皆是
(4) 581. 客戶與你及你公司發生爭議，向財團法人金融消費評議中心提出評議申請，下述何種情況，該中心將不會受理？ (1)你公司或你提出的評議申請 (2)非屬金融消費爭議 (3)申請已逾法定期限 (4)以上皆是
(4) 582. 財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？ (1)與民事確定判決有同一效力 (2)你客戶就該事件不得再行起訴 (3)你客戶不得就該事件再次申請評議 (4)以上皆是
(3) 583. 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？(1)可以於爭議處理結果60日內申請評議 (2)自爭議處理結果不成立之日起雖已逾60日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序 (3)A、B皆可 (4)A、B皆不可
(4) 584. 金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行業？ (1)銀行業、信託業 (2)保險業 (3)證券業、期貨業、投信業、投顧業 (4)以上皆是
(4) 585. 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？ (1)已經公開 (2)依法規規定可公開 (3)經當事人同意 (4)以上皆是
(2) 586. 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？ (1)可以 (2)不可以 (3)只要你的公司不反對就可以 (4)只要金融消費評議中心接受就沒問題
(4) 587. 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制？ (1)未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理 (2)試行調處 (3)進行評議 (4)以上皆是
(1) 588. 作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？ (1)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (2)應以中文表達(3)應確保內容之真實，避免誤導金融消費者 (4)涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達
(2) 589. 身為金融服務業的一員，你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (1)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (2)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 (3)不得對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 (4)不得使用使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
(3) 591. 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (1)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (2)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核 (3)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責 (4)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
(3) 592. 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？ (1)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (2)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (3)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (4)證券投資信託基金及境外基金
(4) 593. 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？ (1)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (2)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 (3)應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 (4)以上皆是
(2) 594. 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務，在訂立契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，其瞭解內容，不包括下列何事項？ (1)財務背景、所得與資金來源 (2)消費者是否有買樂透彩的經驗 (3)消費者資金操作狀況及專業能力 (4)風險偏好、投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度
(4) 595. 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？ (1)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (2)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (3)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險(4)以上皆正確
(2) 596. 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則，不包括下列何項？ (1)金融消費者之基本身分資料 (2)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (3)簽訂契約目的與需求 (4)過往投資經驗
(3) 597. 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？ (1)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 (2)任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，資訊或資料應註記日期 (3)應以達到業績目標為最高指導原則 (4)銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼，以供消費者確認是否已接收完整訊息
(4) 598. 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正確？ (1)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (2)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 (3)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 (4)以上皆正確
(3) 599. 金融服務業應依各類金融商品或服務之特性，向金融消費者說明之重要內容，不包括下列何事項？ (1)消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制 (2)公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任 (3)公司績效表現與業績目標 (4)消費者應負擔之費用及違約金，包括收取時點、計算及收取方式
(4) 600. 金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？ (1)最大可能損失 (2)商品所涉匯率風險 (3)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 (4)以上皆正確
職業道德600題(401-500題) - 金融市場常識與職業道德
資料來源：金融研訓院
金融市場常識與職業道德（職業道德部份）
任何機構或個人均不得逕行從事以營利為目的之重製或轉載之行為。
職業道德600題(001-100題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/6001-200.html
職業道德600題(101-200題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600101-200.html
職業道德600題(201-300題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600201-300.html
職業道德600題(301-400題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600301-400.html
職業道德600題(401-500題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600401-500.html
職業道德600題(501-600題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600501-600.html
(2) 401. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則？ (1)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 (2)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 (3)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後7日進行個人交易 (4)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少30日
(1) 402. 依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為？ (1)應避免之 (2)以口頭約定作為依據 (3)以多數客戶之利益為依據 (4)以損益標準作為處理原則
(4) 403. 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准？ (1)國內上市股票 (2)國內上櫃公司股票 (3)具股權性質之衍生性商品 (4)以上皆是
(4) 404. 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？ (1)公司應建立「中央集中下單制度」 (2)將投資決策及交易過程予以獨立 (3)落實職能區隔之「中國牆」制度 (4)以上皆是
(4) 405. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括： (1)未成年子女 (2)本人 (3)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者 (4)以上皆非
(4) 406. 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (1)不用申報，因為是到職前所為的交易 (2)股票交易不用申報 (3)只有以自己名義進行之交易投資必須申報 (4)以上皆非
(4) 407. 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該： (1)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約 (2)未向公司報告逕自接受該邀約 (3)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈(4)應拒絕，並依公司所訂規範辦理
(2) 408. 基金銷售時有關贈品之規範為何？ (1)可以送贈品 (2)不可以送贈品 (3)可以送贈品但不能超過新台幣200元 (4)無規範
(4) 409. 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票？ (1)基金經理人 (2)交易部主管(3)全權委託投資經理人 (4)以上皆是
(2) 410. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？ (1)可以接受，因為非金錢報酬 (2)不能接受 (3)經主管機關核准即可 (4)向分公司主管報備即可
(4) 411. 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？ (1)正常行為 (2)異常行為 (3)適法行為 (4)違法行為
(4) 412. 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？ (1)不可以 (2)視情況而定 (3)可以 (4)可以，但須依相關法規辦理
(1) 413. 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？ (1)損害賠償責任 (2)道義責任 (3)不需負責 (4)以上皆是
(1) 414. 老王向A保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求A保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？ (1)應得老王之書面同意 (2)直接告訴他 (3)視當天心情 (4)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他
(1) 415. 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？ (1)業務員在職時或離職後 (2)僅於業務員招攬業務時 (3)僅於業務員將資料歸檔時 (4)以上皆非
(4) 416. 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？ (1)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (2)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (3)不得銷售或販賣客戶資料 (4)以上皆是
(1) 417. 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？ (1)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (2)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 (3)以漠不關心態度面對(4)基本資料可以洩露無妨
(2) 418. 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當？ (1)客戶特別叮嚀時再注意就好 (2)應盡善良管理人之注意義務 (3)可用以換取利益 (4)視與客戶關係而定
(3) 419. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？ (1)可在市場上交換獲取利益 (2)反正我不洩露，別人也會洩露 (3)本於職業道德，應予維護 (4)視狀況而定
(4) 420. 金融從業人員基於保密原則： (1)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (2)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶 (3)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密 (4)以上皆是
(1) 421. 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者： (1)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (2)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 (3)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (4)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單
(2) 422. 金融服務事業基於金控共同行銷策略： (1)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互流利用 (2)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互流利用(3)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互流利用，財務資料不可流利用 (4)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互流利用，基本資料不可流利用
(4) 423. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (1)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (2)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (3)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 (4)以上皆是
(4) 424. 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確？ (1)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (2)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (3)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為 (4)以上皆是
(3) 425. 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時： (1)應接受其委託並為其保守秘密 (2)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 (3)拒絕接受其委託進行交易 (4)可有條件地接受其委託進行交易
(1) 426. 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當？ (1)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (2)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (3)選項(1)及(2)皆是 (4)以上皆非
(2) 427. 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤？ (1)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (2)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (3)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 (4)資訊人員應對客戶資料具保密之義務
(3) 428. 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤： (1)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項 (2)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用 (3)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析 (4)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
(1) 429. 金融服務業之委任客戶A君之配偶，若未經授權要求提供A君之買賣報告書供其參考： (1)不可提供A君之買賣報告書給其配偶 (2)可提供A君之買賣報告書給其配偶 (3)需A君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 (4)僅能陪同A君之配偶現場閱覽
(2) 430. 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為？ (1)交付給客戶公司未公佈的財報 (2)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (3)交付給客戶公司的商業機密 (4)以上皆非
(2) 431. 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？ (1)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (2)必須忠於保密原則，決不對外洩露 (3)隨意丟棄，不整理 (4)以上皆是
(4) 432. 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？ (1)客戶資料運用範圍 (2)維護之範圍及層級 (3)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 (4)以上皆是
(4) 433. 對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？ (1)公司的商業資料 (2)員工的個人資料 (3)由客戶告知的資料 (4)以上皆是
(1) 434. 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？ (1)必須取得當事人的認可，方可進行 (2)取得公司上級同意即可 (3)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (4)以上皆是
(4) 435. 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原則？ (1)業務人員 (2)稽核人員 (3)會計人員(4)以上皆是
(4) 436. 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？ (1)客戶的相關資料 (2)公司員工基本資料 (3)公司研發中的新產品 (4)以上皆是
(2) 437. 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？ (1)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩露主管機關金融檢查報告 (2)出席股東會領取該公司議事手冊或年報(3)不得洩露或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料(4)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩露客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密
(4) 438. 金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非？ (1)客戶資料 (2)商品機密 (3)公司業務機密 (4)業務簡介
(1) 439. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？ (1)客戶基本資料無須保密(2)客戶帳務資料應予保密 (3)客戶信用資料應予保密 (4)客戶投資及保險資料應予保密
(3) 440. 為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？ (1)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 (2)應建立防火牆機制防止非法存取 (3)應限制客戶登錄公司網站 (4)應依業務權責限制使用資料人員
(3) 441. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？ (1)與客戶簽訂契約 (2)經客戶書面同意 (3)選項(1)或(2)皆是 (4)以上皆非
(3) 442. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？ (1)可以直接使用 (2)應經客戶口頭同意 (3)應經客戶書面同意 (4)應經客戶事後同意
(2) 443. 金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？ (1)如非必要應儘量免用或減少副本(2)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用 (3)非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所 (4)會議使用之機密資料，會議結束應當場收回
(3) 444. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？ (1)管理決策執行過程應保守秘密 (2)受託交易之執行應保守秘密 (3)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考 (4)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
(1) 445. 公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤？ (1)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (2)客戶資料不得外洩 (3)客戶資料不得不當利用 (4)客戶資料之使用應建立內部控制機制
(2) 446. 以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？ (1)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩 (2)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用 (3)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用 (4)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(1) 447. 妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原則？ (1)保密原則 (2)能力原則 (3)資訊公開原則 (4)客觀性原則
(4) 448. 金融從業人員對於客戶之相關資料： (1)可任意放置 (2)可隨便公開 (3)不須保密 (4)確實保密
(3) 449. 所謂保密原則，下列何者為非？ (1)對存款人的法定代理人不必保密 (2)客戶的住址資料必須保密 (3)存款餘額100萬元以上才須保密，100萬元以下請示主管即可 (4)保密對象包含駐守銀行的警察
(2) 450. 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？ (1)須經當事人書面同意方可為之 (2)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠 (3)經當事人之法定代理人書面同意方可為之 (4)依保密原則，可直接拒絕對方之要求
(3) 451. 身為金融從業人員不得有下列何種行為？ (1)對客戶委託交易事項嚴加保密 (2)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 (3)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (4)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性
(4) 452. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？ (1)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人 (2)不得為交付目的以外之利用 (3)應以善良管理人之注意義務管理之 (4)以上皆是
(4) 453. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用？ (1)自己 (2)客戶 (3)其他第三者 (4)以上皆是
(3) 454. 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？ (1)於資料揭露前已為公眾所知 (2)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (3)選項(1)及(2)皆可 (4)以上皆非
(4) 455. 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任？(1)董事 (2)監察人 (3)經理人 (4)以上皆是
(1) 456. 金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？ (1)予以保密 (2)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷 (3)告知同事給予參考 (4)讓其他客戶瞭解
(1) 457. 金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處理？ (1)予以保密 (2)可用於私人用途 (3)販售給非法單位 (4)隨意揭露給他人
(1) 458. 金融從業人員在公共場所不得有之行為： (1)談論公司重要機密 (2)談論國家大事 (3)談論藝文趣事 (4)談論個人未來計畫
(2) 459. 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？ (1)利益衝突原則 (2)保密原則 (3)禁止原則 (4)告知原則
(4) 460. 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？ (1)公開 (2)販售(3)複製 (4)以上皆是
(4) 461. 金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？ (1)可能為競爭對手所利用 (2)洩露未公開資訊之後對公司有所損害 (3)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害 (4)以上皆是
(2) 462. 妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現？(1)守法原則 (2)保密原則 (3)能力原則 (4)誠信原則
(4) 463. 金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務？ (1)刑法第十三條過失之注意義務 (2)自己之事務之注意義務 (3)受僱人之注意義務 (4)善良管理人之注意義務
(4) 464. 有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？ (1)應有保密之義務 (2)不得向他人出售、洩露 (3)不得提供自己或他人使用 (4)以上皆是
(4) 465. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？ (1)妥為保管(2)不得移做他用 (3)不將資料外洩給第三人 (4)以上皆是
(4) 466. 金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？ (1)可販售予第三人 (2)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換 (3)可提供給自己親友開設的公司參考 (4)除法律另有規定外，應保守秘密
(4) 467. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？ (1)應有保密之義務 (2)不得向他人出售、洩露 (3)不得提供自己或他人使用 (4)以上皆是
(2) 468. 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？ (1)得對外任加討論 (2)不得任意對外發表 (3)得對無權過問之同仁洩露 (4)以上皆是
(3) 469. 金融從業人員對於客戶資料處理方式，下列何者為正確？ (1)得提供他人使用 (2)得向他人出售、洩露 (3)不得出售或提供他人使用 (4)可與同業交換使用
(4) 470. 為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？(1)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 (2)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 (3)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 (4)以上皆是
(3) 471. 投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？ (1)應訂定內部處理程序 (2)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (3)選項(1)及(2)皆可 (4)以上皆非
(4) 472. 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？ (1)同集團的投顧公司 (2)人事部門主管 (3)投信旗下基金的經理人 (4)以上皆非
(4) 473. 下列對金融從業人員保密義務之.述，何者正確？ (1)離開原職後即不受拘束 (2)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (3)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (4)以上皆非
(4) 474. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者錯誤？ (1)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (2)不得透露予公司指定之授權人員 (3)應妥慎保管客戶資料 (4)提供關係企業進行業務促銷
(3) 475. 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？ (1)一分損失可獲二分補償 (2)二分損失只獲一分補償 (3)一分損失只獲一分補償 (4)以上皆是
(4) 476. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？ (1)公平交易法 (2)消費者保護法 (3)保險法等相關法令 (4)以上皆是
(4) 477. 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？ (1)政治危險 (2)倫理危險 (3)職業危險 (4)道德危險
(2) 478. 金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者？ (1)可以 (2)不可以 (3)可以，但需要保人同意 (4)以上皆非
(2) 479. 金融從業人員行銷招攬保險商品，在下列何種情形下，可變更契約內容？ (1)有利保險公司 (2)有利被保險人 (3)不利被保險人 (4)以上皆非
(4) 480. 金融從業人員行為準則下列何者正確？ (1)在法律範圍內自由經營 (2)在道德範圍內自由經營 (3)不影響公眾利益自由經營 (4)以上皆是
(4) 481. 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？ (1)遵守簽訂條件和條款 (2)切實履行各自的義務和責任 (3)明確被保險人利益受到法律保護 (4)以上皆是
(2) 482. 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確？ (1)可予登錄(2)不予登錄 (3)經特准可予登錄 (4)可自由決定登錄
(2) 483. 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置？(1)維持登錄 (2)撤銷登錄 (3)撤銷或維持登錄均可 (4)經允許可維持登錄
(3) 484. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？ (1)商場守則 (2)商場資訊 (3)保險業相關自律規範 (4)以上皆是
(1) 485. 金融從業人員於保險業務招攬時，為有利於被保險人利益，可否於保險契約免除或減輕被保險人應負義務？ (1)可以 (2)不可以 (3)由保險業務員自行決定，無須經公司同意(4)以上皆非
(3) 486. 金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為何？ (1)預防道德危險發生 (2)預防損害發生 (3)預防不當得利發生 (4)以上皆是
(4) 487. 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為？ (1)違反法令或相關規章之情事 (2)違反會員自律公約之情事 (3)破壞同業和諧及公共利益之情事 (4)以上皆是
(1) 488. 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確？ (1)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務 (2)經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務 (3)為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務 (4)未考取執照前，得借用其他業務員名義執
行業務
(1) 489. 金融從業人員為了吸引並留住客戶： (1)應自我充實，提供專業服務 (2)可以毀損其他同業商譽 (3)可以惡性殺價，與同業競爭 (4)可以幫客戶代墊款項
(4) 490. 金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤？ (1)對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為 (2)不得非法動支或挪用客戶資金 (3)不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳 (4)為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(1) 491. 下列何者為金融從業人員應有的職業道德？ (1)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 (2)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼 (3)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石 (4)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂
(2) 492. 關於金融服務業之敘述，下列何者為非？ (1)得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛(2)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益 (3)得確實遵守洗錢防制法及相關規定 (4)得建立完備的內控內稽制度並確實執行
(4) 493. 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易？ (1)未完成開戶手續者 (2)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者 (3)不適合該金融商品交易者 (4)以上皆是
(2) 494. 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當？ (1)為不影響客戶權益，照常執行業務 (2)依法暫停執行業務並自我改進 (3)借用其他業務人員之名義執行業務 (4)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務
(1) 495. 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當？ (1)應向主管報告，不得直接處理 (2)基於保密原則，假裝若無其事 (3)當機立斷，直接請其改正
(4)與其交換條件，牟取自身利益
(4) 496. 關於金融專門職業的特性包含哪些？ (1)維持高職業倫理道德的承諾 (2)強制性再教育 (3)利他主義態度的普及 (4)以上皆是
(2) 497. 對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因素？ (1)服裝儀容 (2)職業道德(3)人脈 (4)家世背景
(4) 498. 下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入的？ (1)財務長 (2)審計長(3)稽核人員 (4)所有員工
(4) 499. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？ (1)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務 (2)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動 (3)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務 (4)以上皆是
(4) 500. 下列敘述何者正確？ (1)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉 (2)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (3)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定(4)以上皆是
職業道德600題(301-400題) - 金融市場常識與職業道德
資料來源：金融研訓院
金融市場常識與職業道德（職業道德部份）
任何機構或個人均不得逕行從事以營利為目的之重製或轉載之行為。
職業道德600題(001-100題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/6001-200.html
職業道德600題(101-200題)
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職業道德600題(201-300題)
http://taipei999.blogspot.com/2012/09/600201-300.html
職業道德600題(301-400題)
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職業道德600題(401-500題)
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職業道德600題(501-600題)
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(3) 301. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？ (1)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定 (2)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (3)選項(1)、(2)皆是 (4)選項(1)、(2)皆非
(2) 302. 金融從業人員應遵守忠實義務原則，故： (1)仍可從事內線交易 (2)禁止短線交易，禁止不當得利 (3)應與客戶發生衝突 (4)不一定要遵守法規
(3) 303. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？ (1)專業原則 (2)保密原則 (3)忠實誠信原則 (4)管理謹慎原則
(1) 304. 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？ (1)忠實與注意義務 (2)保密義務 (3)善良管理義務 (4)守法義務
(1) 305. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？ (1)誠信原則 (2)能力原則 (3)善良管理原則 (4)守法原則
(4) 306. 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？ (1)不管客戶風險 (2)不提供客戶服務 (3)對客戶說謊 (4)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務
(3) 307. 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？ (1)可以違反 (2)視情況違反 (3)不得違反 (4)以上皆非
(3) 308. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？ (1)假借銀行存款名義招攬保險(2)以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (3)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者 (4)以上皆是
(1) 309. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？ (1)善良管理人之責任及注意義務 (2)提供內線交易 (3)隨時透露客戶財產狀況給其他人 (4)以上皆非
(3) 310. 關於金融從業人員執行業務時，下列.述何者正確？ (1)勸誘客戶解約他公司之商品 (2)將他公司之商品作不公平之比較 (3)不散播不實言論及文宣 (4)販售非經主管機關核准之商品
(2) 311. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？ (1)收現但轉以自己之支票付款 (2)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (3)收到隔幾天再給公司 (4)存於自己帳戶再處理
(3) 312. 金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？ (1)對商品內容應多做說明使客戶了解 (2)應遵守誠實信用原則 (3)商品已售出，可以不必再理會客戶 (4)不斷地充實本身的專業知識，提供更好的服務
(4) 313. 有關忠實義務原則下列何者正確？ (1)客戶利益優先 (2)衝突避免、禁止短線交易 (3)禁止不當得利、公平處理 (4)以上皆是
(1) 314. 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (1)以非法手段取得後成為私人財產 (2)使用於正當目的 (3)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (4)不得疏忽大
意或浪費
(1) 315. 金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？ (1)誠實信用原則 (2)內線交易原則 (3)服務原則 (4)善良風俗原則
(2) 316. 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？(1)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (2)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (3)客戶交給我們的資料，不可隨意散播 (4)以上皆是
(4) 317. 金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？ (1)妥為保管 (2)不得出售 (3)應有保密之義務 (4)提供同業參考
(4) 318. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？ (1)故意毀損同業之申請書架 (2)故意破壞同業之各項宣傳品 (3)洩露信用卡申請人之個人資料 (4)以上皆是
(4) 319. 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (1)損害同業信譽之廣告 (2)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (3)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (4)以上皆是
(4) 321. 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？ (1)個人 (2)經理 (3)主管機關 (4)以上皆非
(4) 322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (1)利用短線操作參與投機性之證券交易 (2)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (3)藉親友之名義從事交易 (4)以上皆是
(1) 323. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？ (1)誠信公正原則 (2)個人好惡 (3)公司規模大小 (4)政商關係良好與否
(1) 324. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (1)得向顧客收受不當佣金、酬金 (2)應避免不當銷售或推介之行為 (3)不得向他人出售、洩露客戶資料 (4)應遵守相關法令規定
(3) 325. 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？ (1)不予受理 (2)請客戶自行負擔損失 (3)秉誠信原則妥適處理 (4)應視與客戶之交情決定受理與否
(4) 326. 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？ (1)與客戶洽談應保持懇切之態度 (2)應本平等互惠及誠信公平原則 (3)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (4)以上皆是
(4) 327. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？ (1)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品(3)善盡充分告知投資風險內容之職責 (4)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式
(4) 328. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (1)不得違反公共利益 (2)不得以損害他人為主要目的 (3)應依誠實及信用原則行使權利 (4)以上皆是
(4) 329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？ (1)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (2)必須依據法令規範確實登載規定警語(3)必須充分揭露費用及利率 (4)以上皆是
(4) 331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為？(1)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事或保證投資價值或獲利之宣傳 (2)提供贈品或其他利益以招攬客戶 (3)對同業為攻訐之廣告 (4)以上皆是
(2) 332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項？ (1)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (2)定期對財務、業務及服務品質作評比 (3)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益 (4)以上皆是
(4) 333. 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？ (1)遵守契約規定 (2)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (3)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (4)依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東
(2) 334. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？ (1)所有投資大眾 (2)客戶 (3)公司股東 (4)以上皆是
(1) 335. 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？ (1)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益 (2)沒有，因為這不是金錢餽贈 (3)沒有，因為他已經向公司報告 (4)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益
(4) 336. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？ (1)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 (2)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩露予任何第三人 (3)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定 (4)以上皆是
(4) 337. 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院MBA學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？ (1)專業原則 (2)保密原則 (3)公平競爭原則 (4)忠實誠信原則
(1) 338. 忠實誠信義務原則之主要涵義為？ (1)客戶利益優先 (2)公司利益優先 (3)個人利益優先 (4)以上皆是
(2) 339. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？(1)作有利保險公司之解釋 (2)作有利被保險人之解釋 (3)以訴訟方式處理 (4)不需理會
(2) 341. 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？ (1)以自身利益為重 (2)給予客戶專業分析，爭取合理之利益 (3)以達成公司要求為準則 (4)以客戶意見為準，忽略自身之專業
(4) 342. 金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？ (1)消極抵抗 (2)設法將不利益移轉給客戶 (3)不合則去 (4)勇於建言，提供個人專業意見
(2) 343. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？ (1)惡意攻訐同業 (2)以平常心，給予客戶專業建議 (3)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 (4)隱惡揚善，規避責任
(2) 344. 金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下那一項更加必須顧到？(1)公司利益 (2)社會責任 (3)業績成長 (4)以上皆非
(3) 345. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？ (1)可以 (2)只要所屬保險公司允許則可 (3)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 (4)依其個人意願
(2) 346. 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業證書？ (1)可以 (2)為避免利益衝突，僅得擇一 (3)視情況而定 (4)依其個人意願
(2) 347. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突： (1)應優先執行公司內部人員之委託 (2)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行 (3)應依委託金額多寡決定執行順序 (4)應由金融從業人員自行決定
(4) 348. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當？ (1)利用他人名義大筆買進公司股票 (2)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 (3)以配偶名義大筆買進公司股票 (4)在消息未公開前，不做任何揭露
(1) 349. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (1)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (2)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (3)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 (4)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用
(4) 351. 金融從業人員張三這個月的業績只差500萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當？ (1)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (2)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享 (3)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回 (4)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標
(1) 352. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時： (1)應即以書面報告並列管保密 (2)應廣為眾知，造福親朋好友 (3)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (4)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益
(1) 353. 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當？ (1)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (2)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (3)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (4)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
(4) 354. 有關金融從業人員行為之敘述，何者正確？ (1)可要求客戶提供金錢餽贈或招待 (2)可要求供應商提供金錢餽贈或招待 (3)選項(1)及(2)皆可 (4)以上皆非
(4) 355. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時： (1)依客戶之重要性決定是否通知 (2)依與客戶之交情決定是否通知 (3)不須做任何處理 (4)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
(4) 356. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？ (1)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形 (2)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性 (3)洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效 (4)以上皆是
(2) 357. 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，應： (1)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (2)以契約約定為依據 (3)以多數客戶之利益為依據(4)以損益標準為處理原則
(2) 358. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？ (1)為了本身業績考量，可以忽略它 (2)以公司的規定為主 (3)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應 (4)以上皆非
(2) 359. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？ (1)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 (2)符合法令之公開股票交易 (3)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職(4)在公司以外自行開業或任職
(2) 361. 利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突？ (1)受益人及受託人(2)受託人及委託人 (3)受益人及委託人 (4)受託人及經理人
(4) 362. 以下何項屬於利益衝突的含意？ (1)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (2)利益衝突屬於一種狀態或情境 (3)避免利益衝突亦屬道德範疇 (4)以上皆是
(4) 363. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括： (1)子女 (2)父母 (3)配偶(4)房客
(4) 364. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況？ (1)為個人私利竊取公司機密 (2)透過公司財產或資訊以取得獲利 (3)與公司競爭 (4)以上皆是
(1) 365. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (1)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣(2)員工有轉換跑道的打算 (3)有親戚朋友在同業 (4)以上皆是
(3) 366. 關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？ (1)汽車及房子 (2)現金、存款、外幣、有價證券 (3)利用公司資源，進而獲取跳槽機會 (4)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
(4) 367. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些： (1)組織架構與人員資格 (2)風險管理制度 (3)內部控制制度 (4)以上皆是
(4) 368. 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括： (1)成立客戶申訴中心 (2)加強對相關經辦人員的教育宣導 (3)強化售後服務 (4)以上皆是
(4) 369. 在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？ (1)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定 (2)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求 (3)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量 (4)以上皆是
(4) 370. 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (1)行使投資運用時客戶與從業人員間 (2)銷售商品時客戶與其他客戶間 (3)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (4)以上皆是
(3) 371. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？ (1)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (2)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (3)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (4)應注意利益不當輸送
(4) 372. 以下何種行為有利益衝突之虞？ (1)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (2)為全權委託客戶購入公司本身股票 (3)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票(4)以上皆是
(1) 373. 以下何者不得參與投資決策？ (1)與業務相關人員有利害關係者 (2)投資決策人員 (3)具有運用決定權人 (4)以上皆是
(2) 374. 應如何建置利害關係人檔案？ (1)隨便填填交差了事 (2)應詳實提供資料並定期更新(3)稽核人員查到再提供 (4)應參考其他同仁所填資料填寫
(4) 375. 金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？(1)購買公司發行之有價證券 (2)購買公司之不動產 (3)由公司購買客戶委託管理的財產(4)以上皆是
(1) 376. 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？ (1)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (2)無須取得客戶之書面同意 (3)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (4)應為公司積極爭取業務，接受委託
(3) 377. 以下所述何者違反防止利益衝突？ (1)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程 (2)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程 (3)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用 (4)共用營業設備應注意內部資訊控管流程
(1) 378. 金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時： (1)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事 (2)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易 (3)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易 (4)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易
(2) 379. 擔任公司之董事、監察人或經理人： (1)可使用公司之財產圖利自己 (2)應避免圖私利之機會 (3)以不正當之方法圖利自己 (4)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
(2) 381. 有關利益衝突，下列敘述何者為非？ (1)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之 (2)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意 (3)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有 (4)不得接受客戶提供之優惠待遇(2) 382. 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則？ (1)公開原則 (2)忠實義務原則(3)保密原則 (4)能力原則
(4) 383. 下列就金融從業人員之敘述何者為非？ (1)與自身利益相關的業務應該迴避 (2)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 (3)客戶的餽贈不能收受 (4)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下
(2) 384. 公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？ (1)對於本身及客戶之資訊負有保密責任 (2)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 (3)遵循法令規章(4)保護並適當使用公司資產
(4) 385. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？ (1)知悉授信客戶財務狀況惡化，應
立即告知主管，並加以妥善處理 (2)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 (3)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 (4)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失
(1) 386. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (1)自行迴避，不加入表決 (2)加入表決 (3)本身不加入表決，但
代理其他董事行使其表決權 (4)依其自由意志為之
(4) 387. 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？ (1)本人及配偶 (2)父母及子女 (3)兄弟姐妹 (4)以上皆是
(2) 388. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行為？ (1)能力原則 (2)防範利益衝突行為 (3)客觀性原則 (4)誠信原則
(4) 389. 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益？ (1)配偶 (2)父母 (3)子女 (4)以上皆是
(2) 391. 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？ (1)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 (2)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (3)不受客戶忠誠與否之影響 (4)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響
(4) 392. 有關利益衝突原則，下列何者正確？ (1)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (2)公司得要求員工不得有內線交易行為 (3)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 (4)以上皆是
(1) 393. 金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方式？ (1)基於利益衝突原則應予以迴避 (2)仍應繼續辦理 (3)因對自己有利，更應加強爭取該業務 (4)將該業務轉移給自己的配偶來執行
(2) 394. 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則？ (1)能力原則 (2)利益衝突原則 (3)損失原則 (4)以上皆是
(4) 395. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (1)應公正對待客戶避免糾紛之發生 (2)應確實瞭解客戶之財務狀況 (3)應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力 (4)可利用客戶資料為自己謀取利益
(1) 396. 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事項？ (1)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易 (2)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 (3)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 (4)以上皆是
(4) 397. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？ (1)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (2)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (3)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易 (4)得任意對外發表客戶資料
(1) 398. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (1)應避免利益衝突 (2)得與客戶約定分享利益 (3)得對外任加討論客戶資料 (4)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
(1) 399. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？ (1)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (2)應妥為保管客戶資料 (3)應避免不當銷售或推介之行為 (4)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
(2) 400. 為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益？ (1)可以 (2)不可以 (3)客戶同意即可 (4)視交易金額高低而定
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